Quand on est novice en la matière, comment faire la différence entre tous les produits financiers existants ?

Imeris Patrimoine vous guidera dans le monde complexe de la finance afin de vous indiquer les opportunités à saisir en fonction de votre personnalité, votre situation, vos objectifs, vos envies et vos capacités.

Par exemple, besoin d’un PER (Plan d’Épargne Retraite) pour obtenir, à la retraite, un revenu régulier supplémentaire ou plutôt d’un PEA (Plan d’Épargne en Actions) pour acquérir un portefeuille d’actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt ? Vous avez le sentiment de ne pas maîtriser ce vocabulaire financier ?

Pas de panique : « Apprendre, comprendre, envie d’aller plus loin », Imeris Patrimoine saura faire preuve de pédagogie pour rendre accessibles et compréhensibles tous les dispositifs proposés. Vous souhaitez investir dans l’économie de marché ? Faites-en part à Thierry Serin qui se chargera, pour vous, de consulter ses partenaires afin de trouver le meilleur fonds dans lequel placer votre argent. Avez-vous déjà pensé à vous tourner vers des produits atypiques spécifiques comme le cinéma français, la forêt des Landes ou encore l’associatif et les fondations ? Imeris Patrimoine vous accompagnera pour découvrir ces solutions moins connues du grand public.

La fiscalité française est l’une des plus complexes du monde et il est parfois difficile d’en cerner tous les aspects.

Le cabinet vous accompagne pour la mise en place de solution d’investissement dans des dispositifs fiscalement avantageux, qu’ils soient financiers ou immobiliers, dans le cadre d’une recherche de réduction de pression fiscale.

Outre l’aspect « investissement », le savoir-faire du cabinet permet de vous conseiller dans des solutions d’ingénierie patrimoniale, tel que la création de sociétés civiles, l’accompagnement des dirigeants dans la transmission de leur société, l’anticipation de la transmission de votre patrimoine ou encore l’étude de votre régime matrimonial, et ainsi l’optimisation de votre situation.

Enfin, Imeris Patrimoine peut vous assister administrativement dans la déclaration de vos revenus et d’IFI. À savoir que ce service d’assistance est réalisé dans le cadre du service à la personne à domicile, et bénéficie donc à ce titre d’une réduction d’impôt de 50% du montant de la prestation (réduction d’impôt entrant dans le plafond des niches fiscales).

Contrairement aux idées reçues, investir dans la pierre, que ce soit dans l’immobilier direct ou indirect (SCPI), le neuf ou l’ancien, n’est pas nécessairement synonyme de placement réussi. Pour réaliser une opération intéressante, encore faut-il être bien conseillé pour déjouer les pièges et autres difficultés que peut réserver l’achat d’un bien immobilier (montage d’une SCI, par exemple, connaissance de la législation, des dispositifs en vigueur…). Imeris Patrimoine sera, si vous le souhaitez, à vos côtés dans toutes vos transactions immobilières.

Le rôle de Thierry Serin sera aussi de bousculer vos certitudes. En effet, plutôt que de vouloir à tout prix acheter un appartement qui vous restera peut-être sur les bras dans 10 ans, et si vous vous renseigniez sur l’achat de travaux, déductibles pour partie de vos impôts ? Une option peu connue qui peut, dans bien des cas, s’avérer très pertinente.

De plus, Thierry SERIN saura vous accompagner pour trouver le bon partenaire financier afin de financer votre projet d’investissement immobilier indirect avec effet de levier.

Imeris Patrimoine est également en mesure d’étudier vos divers contrats d’assurance en cours, de vous recommander la mise en place de certaines protections dans le cadre de l’analyse patrimoniale et d’interroger ses partenaires pour vous trouver une offre plus avantageuse en termes de garanties et de coûts (prévoyance, assurance de prêts, etc…).