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Conseil en gestion de patrimoine – Bordeaux

Conseil Financier

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Nos services


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20

20 ans
d’expertise

Le cabinet Imeris Patrimoine Sociaty, spécialisé dans la gestion de patrimoine, vous accompagne et vous conseille depuis une vingtaine d’année dans vos stratégies et vos problématiques patrimoniales. Fort de ses années d’expériences et de son réseau largement constitué, le cabinet travaille ainsi en étroite collaboration avec des professionnels reconnus (avocat, notaire, expert-comptable, société de gestion, société d’assurance, etc…) dans l’objectif de toujours mieux vous servir.

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La force du cabinet

Que vous soyez un particulier souhaitant faire fructifier son épargne, réduire sa pression fiscale, obtenir un bilan retraite, un chef d’entreprise ou une profession libérale désirant un regard neuf en termes de pilotage, de stratégie, retraite et plan d’épargne salariale, faites confiance à l’expérience et à l’expertise juridique et financière d’Imeris Patrimoine pour « une gestion de bon père de famille ».

La force du cabinet est de vous apporter des réponses à des problématiques complexes, professionnelles et personnelles, sans passer par des solutions propres à un unique réseau (banque ou assurance). Cette ouverture à une large gamme de solutions et de conseils est notre principal atout.

Faire appel à Imeris Patrimoine, c’est vous assurer un conseil objectif qui servira au mieux vos intérêts.

Nouvelle Aquitaine

Le positionnement stratégique du cabinet, situé en plein cœur de Bordeaux, permet à Thierry Serin, son fondateur, d’intervenir rapidement sur le Bassin d’Arcachon, la Gironde, les Landes, voire même au-delà ! Avec Imeris Patrimoine, faites le choix de la proximité, de l’écoute, de la pédagogie, de la confiance et du savoir-faire.

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Vos Objectifs

Valoriser un patrimoine

Que vous souhaitiez commencer à valoriser un patrimoine existant ou le conserver, il n’est jamais trop tard pour établir une stratégie vous permettant d’atteindre votre objectif.

Obtenir des revenus complémentaires

Assurer la continuité et la pérennité de vos revenus dans les années à venir.

Optimiser votre fiscalité

Dans une approche patrimoniale globale, il est important d’intégrer la notion fiscale pour profiter au mieux du potentiel de vos investissements.

Préparer votre retraite

Avec les évolutions récentes concernant le système de retraite français, il est indispensable de commencer au plus tôt à préparer la vôtre et ne pas hésiter à réaliser un bilan retraite complémentaire ou complet pour profiter pleinement de cette étape de vie.

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Un accompagnement sur-mesure

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L’entrée en relation

Lors du 1er rendez-vous, vous vous verrez remettre le Document d’Entrée en Relation. Ce document reprend toutes les informations légales et réglementaires que votre Conseiller en Investissement Financier doit obligatoirement vous communiquer. Il n’est remis qu’une seule fois par client, sauf mise à jour des informations concernant votre Conseiller.

Le recueil d’information

Ce document formalise réglementairement la collecte des informations vous concernant, votre situation personnelle et professionnelle, votre patrimoine, votre connaissance et expérience des marchés et produits financiers, votre profil d’investisseur. Outre son côté réglementaire et obligatoire, la qualité et la quantité d’informations que vous nous transmettez permettra de vous apporter les recommandations les plus avisées.

La Lettre de Mission

Cette lettre encadre la relation que nous entretenons avec vous et permet à votre Conseiller en Investissement Financier de déterminer la nature de la mission que vous lui confiez (audit patrimonial, analyse de vos contrats, etc). Elle indique vos objectifs, votre typologie au sens de l’AMF (client non professionnel, professionnel…) et votre profil de risque (sécuritaire, prudent, équilibré ou offensif). Votre Conseiller y présente également le déroulement de sa mission, ses méthodes de travail, les délais envisagés, les modes de rémunérations ou encore la gestion des réclamations.

Le Rapport de Préconisations

Ce document est le compte-rendu de la mission confiée à votre Conseiller et y présente les préconisations que votre Conseiller vous recommande en fonction des informations préalablement recueillies, de vos besoins et de votre profil d’investisseur. Il doit être signé avant toute souscription. Si le produit conseillé n’est plus en phase avec les informations que détient votre Conseiller, un nouveau recueil pourra être signé.

Le Rapport d’Adéquation

Chaque année, votre Conseiller vous contactera pour réaliser ce rapport. Il a pour but d’assurer un suivi clair et transparent des préconisations réalisées avec votre Conseiller. Ce document présente un rappel des informations vous concernant, de vos investissements et des frais engagés durant l’année écoulée. Il permet de vérifier si les préconisations réalisées sont toujours en phase avec votre situation et si vous en êtes satisfait.

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Vous avez une question ?

Thierry et Alexandre y répondent.

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?

Votre patrimoine est souvent le fruit de nombreuses années de travail : le vôtre et éventuellement celui de vos parents. Il est important pour vous. Pour éviter les mauvaises surprises, mieux vaut ne pas jouer à la roulette russe avec son capital et en confier la gestion à un spécialiste. En plus du rôle de conseiller, il peut avoir le statut de conseiller en investissement financier, statut réglementé qui vous apporte un véritable conseil patrimonial de grande qualité à votre service. Le conseil apporté vous donne la garantie d’une multi-compétence. Il rassemble les compétences financières, associées aux compétences de courtier d’assurance-vie, d’épargne et de crédit, et souvent celles d’intermédiaire/conseil en immobilier. À cela s’ajoutent les compétences juridiques et fiscales nécessaires à la construction d’une analyse globale du projet d’investissement envisagé, son impact sur le patrimoine et son suivi dans le temps.

Quand prendre un gestionnaire de patrimoine ?

Quel que soit votre âge, il n’est jamais trop tôt ou trop tard pour faire appel aux services d’un Conseiller. Tout dépendra de votre ou vos objectifs et de leur horizon dans le temps.
Ne pas faire appel à un professionnel reconnu, c’est prendre le risque de ne pas assez anticiper certaines étapes de la vie et de passer à côté de décisions financières qui auraient pu être prises.

Qu’est-ce qu’un conseiller en patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un métier de conseil global dont l’objectif est de valoriser le patrimoine de ses clients. Il est en mesure d’établir un diagnostic du patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins, de vos objectifs et de votre horizon d’investissement, grâce à son expertise juridique et financière. En moyenne aujourd’hui, les clients restent et sont accompagnés pendant 15 à 20 ans, ce qui traduit une grande stabilité de l’activité.

Comment choisir un bon conseiller financier ?

L’une des principales ressources pour bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine est le bouche à oreille. Il est néanmoins difficile de se faire un avis immédiat. Vous pouvez vous intéresser à sa formation et à son expérience, ce métier nécessite des diplômes de niveau master certifiant ses différents statuts professionnels, qu’il doit réactualiser tous les ans sous le contrôle de l’AMF. Un bon conseiller en gestion de patrimoine travaille avec des spécialistes de différents domaines (fiscaliste, expert-comptable, avocat, notaire, etc…) et sait se tourner vers des experts si la complexité de la situation l’exige. Le gestionnaire de patrimoine ayant le statut complémentaire de conseiller en investissement financier est redevable d’un véritable devoir de conseil à l’égard de ses clients, et ce, pendant toute la durée de la relation.

À qui s’adresse un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il n’y a pas de profil type pour faire appel à un gestionnaire de patrimoine. Dès lors que vous avez un projet et/ou une problématique et que vous souhaitez être accompagné pour prendre les meilleures décisions, vous pouvez solliciter l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine. Il appartient ensuite au cabinet de vous orienter dans vos choix patrimoniaux sur le long terme ou vers d’autres professionnels et de vous apporter l’écoute que vous méritez et que vous ne trouvez peut-être plus dans les banques traditionnelles.

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